扫黑除恶·吉林亮剑 | 扫黑除恶银行打击重点
日期:2019-04-09 10:29:47   打印

扫 黑 除 恶

黑社会作为和谐社会的一个巨大毒瘤,不仅给人民的生命财产安全带来了极大的危害,而且也影响到了整个社会的繁荣稳定,人们无不对它咬牙切齿、恨之入骨。当前,全国各地都在开展扫黑除恶专项行动,桦甸惠民村镇银行提示您:扫黑除恶,银行的打击重点是什么?

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2018年8月2日,银保监会发布了《关于银行业和保险业做好扫黑除恶专项斗争有关工作的通知》(银保监发〔2018〕45号)(简称《通知》),对银行业、保险业开展扫黑除恶专项斗争工作进行了部署。

《通知》内容

《通知》要求,对于银行业领域,要重点打击非法设立从事或主要从事发放贷款业务的机构或非法以发放贷款为日常业务中的下述行为:

1、利用非法吸收公众存款、变相吸收公众存款等非法集资资金发放民间贷款 (资金来源)、民间借贷本是民间融资、个人借贷的一种方式,但近年来,伴随着暴力催收的高利贷让民间借贷声名狼藉。非法吸收公众存款行为本已触犯刑法,如果利用非法集资放贷,尤其是高利贷,带来的危害更甚。一方面是放贷风险,如果贷款无法追回,损失将直接转移到投资者身上,造成投资者经济损失;另一方面容易催生暴力催收行为,最终让民间借贷市场恶化,影响社会稳定。

2、以故意伤害、非法拘禁、侮辱、恐吓、威胁、骚扰等非法手段催收贷款,利用黑恶势力开展或协助开展(非法手段)暴力催收手段繁多。最普遍的如短信恐吓,电话骚扰。

3、利用黑恶势力开展或协助开展业务的(黑恶势力)。

4、套取金融机构信贷资金,再高利进行转贷(套取资金)。“套取金融机构信贷资金”和“高利转贷”合在一起,即构成高利转贷罪。高利转贷是指以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金再高利转贷给他人的行为。高利转贷经营者为追求高额利息,往往放松对用款人资信的严格审核,一旦出现大批用款人经营不善无力按期偿还借款,利益链条上的转贷人、银行将承受损失。高利转贷中的套取行为,关键看行为人对贷款的实际用途,借款人未按合同规定用途使用贷款,不论申请贷款的理由或证明是否合法,都认定为套取行为。高利转贷中的“高利”也宜严格掌握,从金融机构套取信贷资金后,只要以更高的利率借贷给他人或者其他单位,就认定为“高利”。

     (注:《刑法》第一百七十五条规定,以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。)

5、面向在校学生非法发放贷款,发放无指定用途贷款,或以提供服务、销售商品为名,实际收取高额利息(费用)变相放贷(面向学生)。

6、银行业金融机构工作人员和公务员作为主要成员参与或实际控制人(公务人员)。要求加强市场准入审查,严禁涉黑涉恶人员和组织参股、控股银行保险机构,严禁涉黑涉恶人员担任银行保险机构的董监高。

银行业扫黑除恶主要措施有哪些?

《通知》强调各级监管机构、各银行业金融机构要严格按照相关文件要求。

1、利用先进技术手段,有效切断黑恶犯罪资金流动渠道,为政法机关依法办案和有关部门依法履职提供有力保障。

2、各级监管机构扫黑除恶斗争工作负责部门要及时接收、处理涉黑举报线索。

3、严禁涉黑涉恶人员和涉黑涉恶组织参股、控股银行保险机构;严禁涉黑涉恶人员担任银行保险机构的董事、监事、高级管理人员。

4、严禁银行业金融机构为黑社会性质组织犯罪提供资金账户、转账,协助将财产转换为现金、金融票证、有价证券,协助将资金汇往境外,以及为黑社会性质组织和个人从事涉黑涉恶活动提供金融信贷服务;严禁保险机构为涉黑涉恶组织或个人提供分红投资型保险产品、出具担保保函;严禁银行保险机构录用涉黑涉恶人员;严禁银行保险机构与涉黑涉恶组织和个人开展信贷、保险等形式的业务合作。

 

桦甸市扫黑办举报电话:0432-66222350

桦甸市公安局举报电话:0432-66222716

桦甸市监察委举报电话:0432-66223261(负责受理涉黑涉恶“保护伞”线索举报)

桦甸惠民村镇银行扫黑除恶领导小组办公室举报电话:0432-66817018



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